Wealth Wing

行子ママは、「株式投資にはリスクがある」と不安に感じているようですね。確かに投資にはリスクがあります。でも、投資の世界におけるリスクとは危険という意味ではありません。投資によって得られる収益を「リターン」と呼びますが、このリターンが大きくなったり小さくなったりと変化することをリスクと言います。
たとえば、A社とB社の株をそれぞれ100万円分購入したとして、大幅に上がったり下がったりすることもなく1年後に2万円増えたA社の株と、派手に上下を繰り返し結果的に10万円増えたB社を比較します。この場合、B社の方が価格の変動が大きいためハイリスク・ハイリターンということになります。
「投資をするならリターンがたくさんほしい！」とは誰しもが考えることですが、株式投資は、企業の収益や国内外の経済状況などさまざまな要素に左右されるため、市場連動型のインデックス投資や債券投資などに比べるとハイリスク・ハイリターンであり、リスクのコントロールが必要です。1社だけにすべての資産を投じてしまうと、万が一その企業が倒産してしまえば、資産はゼロとなってしまいます。そこで、安定した利益を得ている複数の企業に資産を分散して投資することでリスクをコントロールできます。
どれくらいのリスクを許容できるかは人それぞれのため、自分のリスク許容度を踏まえて、ポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）を考える必要があります。ちなみに、これまでリスク許容度を把握できるツールはほとんど提供されておらず、自分の感覚に頼らざるを得ませんでしたが、最近はロボアドバイザーを活用して診断できるようになりました。決められた質問に回答するだけで、高度なアルゴリズムが客観的に分析したデータに基づいてリスク許容度を算出。その結果に従って、最適なポートフォリオを導き出してくれます。
ロボアドバイザーを活用して合理的に投資先を判断する――そんな投資スタイルがこれからの時代ますますポピュラーになっていくでしょう。

株式投資にはさまざまな戦略があります。たとえば、1日ごとに刻々と変化する株価の値動きをずっと観察しながらタイミングを見計らって株を売買する方法（デイトレード）、期間をもう少し広げて数週間単位で株を売買する方法（ポジショントレード）は、短期的な投資戦略にあたります。その反対に、数か月から年単位で株価を保有することを前提にした売買方法（バイ・アンド・ホールド）は、中長期的な投資戦略にあたります。
短期的な投資戦略で資産を大きくすることは可能です。しかし、株価や市場の動きは予想できないため、投資のプロでも短期の売買で失敗することは珍しくありません。投資にそこまで時間を割けない会社員や、投資初心者はなおのこと、挑戦しにくい投資戦略だと言えます。
かたや中長期的な投資戦略は、今後成長が見込める優良企業に投資してリターンを得ようというものです。これなら毎日値動きをチェックせずに資産運用ができるので、会社員や投資初心者にも向いていると言えます。
株は持っているだけではなく、いつかはお金に換える必要があります。そこで、難しいのが株を売却するタイミングです。利益が出ている時に売却（利益確定）することが大事ですが、「リターンがもっと増えるタイミングがあるのでは」と勘を頼りにしてしまうとチャンスを逃してしまうことにもなりかねません。そのため、経済の状況に照らし合わせながら、売却のタイミングを決めるのが合理的です。しかし、それには然るべきデータを分析する必要があり、時間と手間が掛かります。そこで、売却のタイミングを客観的かつ正確に判断するためのツールを活用することをおすすめします。